日本の銀行預金は損？ドル建て債券ETFで賢く運用する方法

預金の金利上昇のニュースが出たものの、それでも利息はいくらもつかないわ・・・。

こんにちは。まきじっぽです。日銀の利上げのニュースで銀行の金利が上昇してきました。それでも、正直窓口の手数料にもならないような利息です・・・

「株やインデックスファンドよりボラティリティ（変動）が少なくて、現金を少しは増やしたい!」という方にお勧めがドル建て債券ETFです。それについて今回は私が勉強した事を含めて書きますね。

ドル建て債券ETFが今おすすめな理由

現在、投資環境を考えると、ドル建て債券ETFは魅力的な選択肢の一つです。以下の理由から、今が投資の好機と考えられます。

米国のFRB（連邦準備制度）は、2025年も利下げを行う可能性が高いと市場は予想しています。
→ 利下げによって債券価格が上昇し、キャピタルゲインを得られるチャンスがある。

過去のデータを見ても、利下げ局面では債券価格が上昇する傾向があります。利回りが下がる前に購入することで、比較的高い金利を確保しつつ、値上がり益も期待できます✨

2025年2月初めから円高傾向が続いており、現在のドル円相場は比較的円高に振れています。
→ 円高の時にドル建て資産を買うことで、為替リスクを抑えられる。

円安に戻った場合、為替差益も狙えるため、円高の今のうちに仕込んでおくのが合理的です。

株式と比べると、債券ETFは値動きが安定しています。
特に、米国債を中心としたETFは安全資産とみなされ、景気後退時にも資金が流入しやすいです。
→ ポートフォリオのリスクを抑えつつ、安定したリターンを得られる。

ETF名	ティッカー	平均利回り	特徴
バンガード・米国トータル債券市場ETF	BND	約2.5%～3.5%	米国の投資適格債市場全体に分散投資し、安定性が高い。
iシェアーズ・コア米国総合債券ETF	AGG	約2.5%～3.5%	BNDと似た商品で、米国の投資適格債券を広くカバー。
iシェアーズ米国債7-10年 ETF	IEF	約2.3%～3.0%	米国の7-10年の中期国債に投資し、安定した利回りを提供。
iシェアーズ米国債 1-3年 ETF	SHY	約2.0%～2.5%	短期米国債（1-3年）に投資し、金利リスクが低い。
SPDR® ポートフォリオ米国トータル債券市場ETF	SPAB	約2.5%～3.5%	BNDやAGGと同様、米国債・投資適格社債・モーゲージ債などを広くカバー。